Conseil en prévoyance

Une offre spécialement conçue pour les entreprises et leurs équipes

Dirigeant, spécialiste des ressources humaines ou employé, la prévoyance est une composante clé de tout parcours professionnel.

La FER Genève propose des formations sur mesure, du conseil en entreprise et des conseils individualisés en prévoyance vieillesse suisse (1er, 2e et 3e piliers) et transfrontalière.

L’offre est entièrement modulable pour répondre au mieux aux besoins des entreprises, de leurs dirigeants et employés.

Formation en entreprise

Formations sur mesure, adaptées aux besoins de chaque entreprise, organisées directement dans leurs locaux et destinées spécifiquement à l’ensemble de leurs employés.

Les formations permettent de répondre aux questions des employeurs et des employés en matière de prévoyance vieillesse. Elles sont conçues selon les besoins de l’entreprise et données dans ses locaux, exclusivement pour ses équipes.

Le contenu peut s’adapter à l’âge des collaborateurs, à leur fonction, à leur pays de domicile ou à leur situation personnelle. Les formations peuvent aussi intégrer les spécificités de la caisse de pension de l’entreprise.

Module de préparation à la retraite

Le module de préparation à la retraite est composé des principaux sujets liés à la prévoyance vieillesse (1er, 2e et 3e piliers) et aux questions transfrontalières.

  • Où et quand déposer les demandes de retraite suisses (activité salariée en suisse et/ou dans plusieurs pays)
  • Prestations des 3 piliers, éléments de calcul et possibilités de flexibilisation (anticipation, ajournement, retraite partielle, forme de la prestation: capital, rente, mixte)
  • Eléments de calculs de la rente AVS et de la rente de prévoyance professionnelle
  • Reconnaître et remédier aux lacunes de prévoyance
  • Bases de la fiscalité de la prévoyance (2e pilier, 3e pilier a et b) et optimisation
  • Réforme AVS 21 et impacts sur la prévoyance professionnelle
  • Procédure et particularités de la retraite de base et complémentaire française en cas de carrière en France et en Suisse
  • Régimes de base et complémentaires français
  • Assurance maladie des frontaliers retraités (droit d’option pour les mono-pensionnés, assurance française obligatoire pour les poly-pensionnés)

Sujets disponibles

Composez vos formations à la carte

Chaque formation est composée selon les besoins de l’entreprise, sur la base des sujets suivants. La liste est non exhaustive et l’offre adaptable aux besoins spécifiques.

1er pilier - AVS

  • Savoir où et quand déposer les demandes de retraites suisses (activité salariée en suisse et/ou dans plusieurs pays)
  • L’assujettissement et le droit à la rente: qui est assuré, qui peut l’être, qui cesse de l’être ?
  • Les différentes prestations (vieillesse, décès), leurs éléments du calcul, partage des revenus, prise en compte des enfants, motif de recalcul
  • La flexibilité de la retraite (anticipation, ajournement, retraite partielle, échelonnement)
  • Comprendre les motifs de recalcul de la rente AVS et les conséquences
  • Parcourir la réforme AVS 21

2ème pilier – prévoyance professionnelle

  • Comment lire son certificat de prévoyance ?
  • La prévoyance professionnelle, les erreurs à ne pas commettre
  • Les éléments importants d’un plan de prévoyance
  • L’avoir de vieillesse, comment est-il calculé ?
  • Le départ progressif à la retraite
  • La flexibilité de la retraite (âge, l’anticipation, ajournement, retraite partielle, forme de la prestation : /rente/capital, mixte)
  • Les conséquences sur la prévoyance d’un licenciement
  • Les lacunes de prévoyance, comment les combler ?
  • Les différentes prestations (vieillesse, décès) du 2ème pilier obligatoire et surobligatoire et du 3ème pilier a, leurs éléments de calculs et les possibilités de flexibilisation (anticipation, ajournement, retraite partielle, forme de la prestation: capital/rente/mixte etc…)
  • Les bases de la fiscalité de la prévoyance (2ème pilier, 3ème pilier a) et 3ème pilier b) et comment optimiser ?
  • La comparaison du rachat de la prévoyance professionnelle avec le 3ème pilier a), 3ème pilier b)
  • L’assujettissement
  • La cotisation (épargne, risques invalidité/décès et frais)
  • Le salaire déterminant, le salaire assuré
  • La sortie, la démission, le libre passage
  • L’invalidité
  • Le décès
  • L’encouragement à la propriété
  • La sécurité financière pour les concubins
  • Le divorce
  • De l’assujetissement au décès en tant que pensionné
  • L’impact de la réforme AVS 21 sur la prévoyance professionnelle

Disponible uniquement pour les dirigeants et ressources humaines de l’entreprise:
 
  • La prévoyance professionnelle, un critère pour la marque employeur
  • Le choix de son institution de prévoyance, quels sont les pièges à éviter ?
  • Les marges de manœuvre pour optimiser la prévoyance de ses collaborateurs 
  • L’individualisation et la solidarité dans la prévoyance professionnelle
  • Les formes de l’institution de prévoyance (comparaison, avantages, inconvénients)
  • Le temps partiel, comment l’assurer ?
  • Le rachat employeur
  • Le taux de participation employeur/employé
  • L’organisation de la prévoyance professionnelle en Suisse
  • Les indicateurs clés pour évaluer la sécurité financière de l’institution
  • La rémunération de l’avoir de vieillesse (taux d’intérêt, excédents etc…)
  • Le taux de conversion
  • Le taux d’intérêt technique
  • La transparence dans l’institution de prévoyance
  • Le bilan technique
  • L’actif et le passif du bilan de l’institution de prévoyance
  • Le compte de réserve de cotisation
  • Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, l’exercice des droits de vote

Prévoyance transfrontalière

  • Savoir où et quand déposer les demandes de retraite françaises et suisses pour les frontaliers
  • Comprendre la procédure et les particularités de la retraite de base et complémentaire française en cas de carrière en France et en Suisse
  • Le calcul de la retraite liquidée par un Etat de l’UE conformément aux principes de totalisation/proratisation
  • Les conséquences de la liquidation des retraites (CH, FR, UE) en matière de prélèvement sociaux en France
  • Le droit d’option en cas de préretraite (règles spécifiques)
  • Les conditions particulières du cumul entre la rente/ le capital prévoyance professionnelle et le droit au chômage en France ainsi que les conséquences sociales et fiscales
  • L’assurance maladie des frontaliers retraités (droit d’option pour les mono-pensionnés, assurance française obligatoire pour les poly-pensionnés)
  • Le droit aux prestations de santé des frontaliers retraités (soins en France, en Suisse, dans l’UE).
  • L’imposition des retraites en France
  • Les conséquences fiscales en cas de rachat de 2ème pilier pour les frontaliers quasi-résident et ceux qui n’ont pas le statut
  • Les conséquences fiscales et sociales (en fonction du droit d’option) de l’utilisation du 2ème pilier pour l’accession à la propriété
  • L’imposition du capital LPP en France

Prévoyance sociale suisse

  • Les caractéristiques et principes fondamentaux du système des trois piliers (AVS, 2ème pilier LPP et surobligatoire, 3ème pilier a) en Suisse (histoire, règle d’or, particularités, financement, comparaison, avenir)

Tarifs

Module préparation à la retraite :
CHF 9000.- pour un jour et demi avec trois intervenants spécialisés

Formation à la carte :
CHF 1000.- par ½ jour et par intervenant

Conseil aux entreprises

Conseils aux dirigeants et aux ressources humaines pour répondre aux questions liées à la prévoyance vieillesse de l’entreprise.

Des consultations avec nos experts vous permettent de bénéficier d’un conseil objectif et indépendant destiné à vous orienter vers des solutions adaptées à la situation de votre entreprise.

Sujets disponibles

2ème pilier – prévoyance professionnelle

  • La prévoyance professionnelle, un critère pour la marque employeur
  • Le choix de son institution de prévoyance, quels sont les pièges à éviter ?
  • Les éléments importants d’un plan de prévoyance
  • Les marges de manœuvre pour optimiser la prévoyance de ses collaborateurs 
  • L’individualisation et la solidarité dans la prévoyance professionnelle
  • Les formes de l’institution de prévoyance (comparaison, avantages, inconvénients)
  • Le temps partiel, comment l’assurer ?
  • Le taux de participation employeur/employé
  • L’organisation de la prévoyance professionnelle en Suisse
  • Les indicateurs clés pour évaluer la sécurité financière de l’institution
  • La rémunération de l’avoir de vieillesse (taux d’intérêt, excédents etc…)
  • Le rachat employeur
  • Le taux de conversion
  • Le taux d’intérêt technique
  • La transparence dans l’institution de prévoyance
  • Le bilan technique
  • L’actif et le passif du bilan de l’institution de prévoyance
  • Le compte de réserve de cotisation
  • Les composants de la cotisation (épargne, risques invalidité/décès et frais)
  • Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, l’exercice des droits de vote

Tarifs

Tarif horaire CHF 295.- HT/heure

Conseil individuel

Entretiens individuels pour l’ensemble de vos collaboratrices et collaborateurs, quel que soit leur niveau hiérarchique, pour qu’ils puissent obtenir des informations précises sur les enjeux personnels de prévoyance.

Achetez des heures de conseil et offrez des entretiens individualisés à vos collaboratrices et collaborateurs pour leur permettre d’aborder individuellement toutes les questions personnelles de prévoyance vieillesse suisse et transfrontalière.

Les entretiens individuels permettent de bénéficier d’un conseil objectif et indépendant, en premier ou second avis, notamment pour aider à prendre une décision en matière de prévoyance.

Sujets disponibles

1er pilier - AVS

  • Savoir où et quand déposer les demandes de retraites suisses (activité salariée en suisse et/ou dans plusieurs pays)
  • L’assujettissement et le droit à la rente : qui est assuré, qui peut l’être, qui cesse de l’être ?
  • Les différentes prestations (vieillesse, décès), leurs éléments du calcul, partage des revenus, prise en compte des enfants, motif de recalcul
  • La flexibilité de la retraite (anticipation, ajournement, retraite partielle, échelonnement)
  • Comprendre les motifs de recalcul de la rente AVS et les conséquences

2ème pilier – prévoyance professionnelle

  • Comment lire son certificat de prévoyance ?
  • La prévoyance professionnelle, les erreurs à ne pas commettre
  • Les éléments importants d’un plan de prévoyance
  • L’avoir de vieillesse, comment est-il calculé ?
  • Le départ progressif à la retraite
  • La flexibilité de la retraite (âge, l’anticipation, ajournement, retraite partielle, forme de la prestation : /rente/capital, mixte)
  • Les conséquences sur la prévoyance d’un licenciement
  • Les lacunes de prévoyance, comment les combler ?
  • Les différentes prestations (vieillesse, décès) du 2ème pilier obligatoire et surobligatoire et du 3ème pilier a, leurs éléments de calculs et les possibilités de flexibilisation (anticipation, ajournement, retraite partielle, forme de la prestation : capital/rente/mixte etc…)
  • Les bases de la fiscalité de la prévoyance (2ème pilier, 3ème pilier a) et 3ème pilier b) et comment optimiser ?
  • La comparaison du rachat de la prévoyance professionnelle avec le 3ème pilier a), 3ème pilier b)
  • L’assujettissement
  • La cotisation (épargne, risques invalidité/décès et frais)
  • Le salaire déterminant, le salaire assuré
  • La sortie, la démission, le libre passage
  • L’invalidité
  • Le décès
  • L’encouragement à la propriété
  • La sécurité financière pour les concubins
  • Le divorce
  • De l’assujetissement au décès en tant que pensionné.
  • L’impact de la réforme AVS 21 sur la prévoyance professionnelle

Prévoyance transfrontalière

  • Savoir où et quand déposer les demandes de retraite françaises et suisses pour les frontaliers
  • Comprendre la procédure et les particularités de la retraite de base et complémentaire française en cas de carrière en France et en Suisse
  • Le calcul de la retraite liquidée par un Etat de l’UE conformément aux principes de totalisation/proratisation
  • Les conséquences de la liquidation des retraites (CH, FR, UE) en matière de prélèvement sociaux en France
  • Les conditions particulières du cumul entre la rente / capital LPP et le droit au chômage en France ainsi que les conséquences sociales et fiscales
  • L’assurance maladie des frontaliers retraités (droit d’option pour les mono-pensionnés, assurance française obligatoire pour les poly-pensionnés)
  • Le droit aux prestations de santé des frontaliers retraités (soins en France, en Suisse, dans l’UE).
  • L’imposition des retraites en France
  • Les conséquences fiscales en cas de rachat de 2ème pilier pour les frontaliers quasi-résident et ceux qui n’ont pas le statut
  • Les conséquences fiscales et sociales (en fonction du droit d’option) de l’utilisation du 2ème pilier pour l’accession à la propriété
  • L’imposition du capital LPP en France

Tarifs

Tarif horaire CHF 295.- HT/heure

Tarif dégressif :

  • 10h à CHF 280.- HT/heure (-5%)
  • 20h à CHF 265.- HT/heure (-10%)
  • 50h à CHF 250.- HT/heure (-15%)

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Contactez-nous pour obtenir une offre adaptée à vos besoins.
conseil en prévoyance
Téléphone : 058 715 38 80

Nos experts

Barbara Fontana

Experte diplômée en assurances sociales, Barbara Fontana possède une expérience professionnelle de 30 ans dans le domaine des assurances sociales du premier pilier. Elle a débuté son activité dans l’assurance-vieillesse et survivants et s’est ensuite intéressée à l’assurance-invalidité. Son parcours l’a amenée à examiner le droit aux prestations pour les personnes résident à l’étranger selon les différentes conventions et accords signés par la Suisse. Depuis 3 ans elle est la responsable du service des prestations AVS/AI/APG de la FER CIAM.  

Guylaine Riondel-Besson

Docteure en droit, diplômée en France et en Suisse, experte dans le domaine transfrontalier, auteur d’articles et d’ouvrages spécialisés, Guylaine Riondel-Besson est active depuis plus de 35 ans sur les questions sociales et fiscales concernant la gestion administrative du personnel frontalier, détaché, expatrié. Elle participe à l’évolution des législations transfrontalières avec les instances concernées tant en Suisse qu’en France, et exerce son activité en qualité de consultante auprès du Cabinet Riondel-Besson à Genève qu’elle a créé en 2004. Depuis 2011, elle intervient régulièrement dans le cadre de la Fédération des Entreprises Romandes.

Fabrice Merle

Expert fédéral diplômé en assurances sociales, Fabrice Merle bénéficie d’une expérience de plus de 30 ans dans le domaine de la prévoyance professionnelle, acquise dans différentes fondations de prévoyance. Directeur de la CIEPP (Caisse Inter-entreprises de Prévoyance Professionnelle) durant près de 10 ans, il exerce maintenant une activité de responsable de conseil en assurances sociales au sein de la Fédération des Entreprises Romandes Genève.